Бесплатная

консультация

адвоката в Молдове


Телеграм канал advocatmoldova

Консультации адвоката в Молдове и Кишиневе

с более чем 25 летней практикой

Форум Адвокат Молдова Кишинев

Всего создано 10 тем, в которые добавлено 84 ответов.
Зарегистрировано 745 участников
.

Регистрируйтесь

Адвокат Молдова, Адвокат Кишинев - статьи

Главная » Статьи » Корпоративное право » Бизнес за рубежом

Анонимные банковские счета

АНОНИМНЫЙ СЧЕТ - банковский счет, распоряжение средствами на котором производится без установления банком личности лица, предъявившего требование о выполнении операций по счету. Идентификация лица, имеющего право распоряжаться средствами, находящимися на анонимном счету, производится с использованием номеров, кодов, паролей и иных средств (кроме имени или наименования клиента банка). Самое широкое распространение получила такая разновидность анонимного счета, как номерной счет, когда уполномоченное лицо идентифицируется с помощью номера счета, указанного в документе, выдаваемом клиенту банка в подтверждение данного договора.

Номерной счет используется для усиления режима банковской тайны. Только несколько работников банка осведомлены о личности владельца счета, остальные не видят ничего, кроме номера. Для обеспечения максимальной эффективности требуется соблюдение определенных предосторожностей со стороны пользователя. На номерной счет распространяются те же положения, что и на другие счета в банках. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть раскрыты при подозрении в «отмывании» денег. Номерные счета обеспечивают надежную защиту информации в случаях развода, оспаривания права наследства или банкротства. Номерной счет не является анонимным – банк всегда знает, кто его истинный владелец. При открытии номерного счета вместо Вашего имени используется набор цифр, необходимых для идентификации личности владельца. Система номерных счетов, известная также как «система номерных банковских операций», по существу, является внутренней гарантией банка, стремящегося к тому, чтобы личность владельца счета была известна лишь узкому кругу работников банка.

Еще одно преимущество номерных счетов – они обеспечивают полную конфиденциальность банковских переводов. Последнее означает, что при переводе денег с Вашего номерного счета на чей-либо еще счет, банк-получатель увидит только номер Вашего счета или, в некоторых случаях, ничего, кроме отметки: Банк XYZ, действующий от имени клиента. Это – классический номерной счет в Швейцарском банке, один из тех, которыми владеют короли и олигархи. Швейцарские частные банки уже 200 лет работают на этом рынке и являются его лидерами.

Данные счета имеют как свои преимущества, которые заключаются в несравнимо большей степени конфиденциальности, чем у именных счетов, в свою очередь недостатком является, что большинство операций Вам придется проводить только через своего банкира, и Вы не сможете воспользоваться своим счетом через сеть филиалов банка, и т.п.

В свою очередь для того, чтобы счет был действительно анонимным, никто, включая и сам банк, открывающий счет, не должен знать, кто является истинным владельцем счета. Не должны быть затребованы никакие рекомендательные письма, и никакие удостоверения личности не должны быть предъявлены. Некоторые анонимные счета поддерживаются даже не под особым именем, а являются скорее счетами на предъявителя. Другие счета имеют фиктивные или вымышленные имена и защищены паролем. Не стоит и говорить, что в мире, предъявляющем все более строгие требования к финансовой отчетности, такие действительно анонимные счета стали большой и высокооплачиваемой редкостью.

Поскольку правительства всего мира стараются собрать о каждом из нас, побольше сведений, некоторые страны приняли решение пойти наперекор этой тенденции и предложить нечто такое, что стало в нашем мире чрезвычайной редкостью - действительную банковскую секретность. Некоторые независимые организации также обещают организовать все необходимое для открытия такого рода частных счетов и кредитных карточек. В итоге, несколько действительно анонимных банковских счетов и в самом деле существуют. Некоторые из них имеют долгую и стабильную историю.

Рассмотрим на примере одного из австрийских банков условия и порядок открытия и использования анонимных счетов, которые многие люди сочли весьма стоящими.

Физически анонимный счет представляет собой четырнадцатистраничный буклет в картонной обложке, на которой напечатано название банка. На внутренних страницах содержится компьютерная распечатка всех имеющих отношение к счету операций. Вы можете помнить это милое нововведение по тем дням, когда чековые книжки и кредитные карточки еще не завоевали банки, навсегда изменив привычки людей.

Для целей сохранения тайны вклада банк осуществляет следующее. Для каких бы целей счет не использовался, в любом случае он остается счетом на предъявителя. Кто бы ни вступил в физическое владение книжкой, он оказывается ее владельцем и волен, поступать с ней так, как ему вздумается. Для предупреждения потери или похищения книжки предусмотрено кодовое слово, оговариваемое при открытии счета. Все что необходимо для доступа к имеющимся на счету средствам - это предъявление книжки и знание этого слова в любом филиале выдавшего ее банка. Поскольку это счет на предъявителя, не требуется никаких удостоверяющих личность документов при проведении операций со счетом. Еще лучше то, что при его открытии также не требуется никаких удостоверений личности или рекомендаций. Нет нужды иметь почтовый адрес в других странах, профессиональные свидетельства и тому подобные документы. Собираясь открыть такой счет, лицо просто заходит в ближайшее отделение данного банка, вносит соответствующую сумму и через пять минут идет дальше с книжкой в кармане.

Тот факт, что счета данного банка находятся в надежно устроенном банковском убежище, делает их еще более безопасными. Австрия не относится к банановым республикам, которые только вчера решили привлечь деньги из заморских земель. Почти тридцать лет назад в стране было опубликовано собственное законодательство о банковской секретности, практически отражающее подобное законодательство соседней Швейцарии. Это законодательство является одним из самых строгих среди существующих. Вкратце это означает, что любой сотрудник банка, сознательно раскрывший тайну вклада клиента, очень скоро обнаружит себя в камере. Австрийские власти уважают тот факт, что банковские записи являются личной и частной собственностью тех, кого они касаются. Итогом такого подхода является то, что Австрия - единственная из развитых стран мира, в которой официально разрешено открытие и ведение банковских счетов при полной анонимности вкладчика.

 

 

Категория: Бизнес за рубежом | Добавил: cozma (19.01.2011)
Просмотров: 4323 | Теги: тайна, Пароль, банк, Аноним, Счет, австрия, Швейцария | Рейтинг: 5.0/1

Время в Молдове

16:20

06.06.2020

 


Free Web Submission
 
 
Яндекс.Метрика


адвокат молдова кишинев

Monitored by eVuln.com

 
 
адвокат молдова кишинев law voldova chisinau
 
 
адвокат молдова кишинев law moldova chisinau